Como Investir na Bolsa de Valores Com Pouco Dinheiro? Confira o Guia Completo Para Iniciantes!

Como Investir na Bolsa de Valores Com Pouco Dinheiro? Confira o Guia Completo Para Iniciantes.

Entender mais sobre como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro é uma ótima maneira de você começar a dar seus primeiros passos no mercado financeiro.

Com isso você pode usar os rendimentos gerados pelos próprios investimentos para reinvestir na sua aposentadoria.

Entretanto, apesar de ser muito simples, infelizmente muitas pessoas se sentem intimidadas quando se fala em bolsa de valores no Brasil.

Afinal de contas à primeira vista parece bastante complexo lidar com todos aqueles números e termos financeiros.

Por essa razão, neste artigo especial vamos te guiar nos primeiros passos nessa jornada como investidor, e mostrar que ganhar dinheiro na Bolsa não tem absolutamente nada a ver com sorte.

Você vai entender o caminho mínimo necessário para começar a investir e construir um futuro de mais segurança financeira.

E o melhor de tudo: sem depender do governo ou do INSS na aposentadoria.

Vamos lá?

Como investir na Bolsa de Valores com Pouco Dinheiro: Veja Nosso Guia Completo Para Iniciantes

Passo #1 – Faça um planejamento financeiro

Antes de você saber como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro é necessário que você planeje as suas finanças, dominando o seu orçamento pessoal!

O que é Orçamento Pessoal?

Orçamento pessoal é basicamente um plano financeiro que você cria para decidir antecipadamente como vai gastar o dinheiro que ganha.

É como um mapa do tesouro, só que o tesouro aqui é um futuro financeiro mais tranquilo e próspero.

Pra Que Serve?

1. Controle Total: Saber exatamente quanto você ganha e quanto você gasta. Sem surpresas!
2. Prioridades na Mira: Te ajuda a focar no que é realmente importante. Quer viajar no fim do ano? O orçamento te mostra o caminho!
3. Adeus, Dívidas: Com um orçamento bem feito, você consegue planejar o pagamento de dívidas e evitar novas armadilhas.
4. Investir é Preciso: Quer multiplicar o dinheiro? O orçamento te mostra quanto você pode investir todo mês.

Ao fazer isso você garante que não faltará dinheiro para investir nos próximos meses, e essa disciplina é essencial para poder construir o seu patrimônio.

Como Fazer Um Orçamento Pessoal: Passo a Passo

1. Liste sua Renda: Anote todo dinheiro que entra. Salário, renda extra, aluguel de imóveis, tudo!
2. Anote Seus Gastos Fixos: São aqueles que não mudam todo mês, como aluguel e mensalidades.
3. Anote Seus Gastos Variáveis: Aqui entram as despesas que mudam de mês a mês, como alimentação, lazer e compras.
4. Faça as Contas: Subtraia todos os gastos da renda. O que sobrar é seu dinheiro para investir ou gastar como quiser.
5. Ajuste o Curso: Se perceber que tá gastando demais, hora de cortar. Se tá sobrando, que tal investir?

Portanto, criar uma planilha (ou utilizar um aplicativo) para anotar todas as suas receitas e despesas e finalmente poder entender as suas finanças e determinar o quanto gastar por mês, é essencial se você deseja prosperar.

Inclusive aqui no Aposentado Rico, criamos uma excelente planilha de controle de orçamento pessoal, que você pode BAIXAR NESTE LINK.

Dicas de Ouro Sobre Seu Orçamento:

1. Aplicativos de Finanças: Use a tecnologia a seu favor. Tem vários apps que ajudam a manter o controle. Recomendamos o da Mobilis (toque no link para conhecer mais).
2. Revisão Mensal: No fim do mês, dê uma olhada no que deu certo e no que precisa melhorar.
3. Metas de Economia: Estabeleça um percentual da renda para poupar todo mês. Comece pequeno e vá aumentando.

Assim, você consegue manter controladas as suas despesas e entender da maneira correta para onde vai seu dinheiro.

Passo #2 – Como investir na Bolsa de Valores com Pouco Dinheiro – Tenha uma Reserva de Emergência

A reserva de emergência é, com certeza, um dos conceitos mais conhecidos no mundo dos investimentos, porém, é também um dos menos aplicados.

Porém, ela precisa ser feita por você para poder cobrir os possíveis gastos e suprir possíveis urgências, caso fique desempregado.

Além disso, essa é uma alternativa para você conseguir investir o seu dinheiro e manter o padrão de vida, assim como os investimentos durante um período, até que encontre uma reposição de salário.

É importante que essa reserva seja de seis a doze meses dos seus gastos mensais.

Por exemplo, se você gasta R$ 5 mil por mês para sobreviver de forma confortável, então o saldo da sua reserva precisa ser entre R$ 30 mil e R$ 60 mil.

Explicamos um pouco mais sobre a reserva de emergência, e como você pode economizar R$ 20.000,00 em 52 semanas sem nem sentir, neste artigo:

• Aprenda Como Guardar Dinheiro no Desafio de 52 Semanas: Junte R$13.000,00 Sem Nem Sentir!

Aloque esse dinheiro em um investimento que tenha liquidez diária para que possa retirar esse valor (como o Tesouro Selic), quando aparecer uma urgência, afinal de contas, ela não te avisa quando irá acontecer.

Passo #3 – Abra uma conta em uma corretora

Depois de controlar seu orçamento pessoal, o próximo passo para investir na bolsa de valores com pouco dinheiro é abrir uma conta em uma corretora de investimentos.

Investir na Bolsa de Valores é uma decisão importante e o primeiro passo prático para isso é abrir uma conta em uma corretora de valores.

Por que uma corretora?

A corretora funciona como uma intermediária entre você e a Bolsa de Valores.

É através dela que você terá acesso aos diversos tipos de investimentos disponíveis no mercado, como ações, ETFs e outros.

Como escolher a corretora certa?

1. Reputação: Faça uma pesquisa sobre a corretora, consulte avaliações e rankings.
2. Taxas: Verifique as taxas de corretagem e custódia. Algumas corretoras oferecem taxa zero para determinados investimentos.
3. Plataforma: A interface deve ser intuitiva e estável.
4. Atendimento: Um bom suporte ao cliente é crucial, especialmente para quem está começando.

Processo de abertura de conta

Geralmente, o processo é bastante simples e feito de forma 100% online.

A maioria das corretoras permite que você faça tudo online, preenchendo um formulário e enviando documentos digitalizados como RG e comprovante de residência.

Lista Atualizada das 6 Melhores Corretoras e Taxas para Tesouro Selic:

1. XP Investimentos: Taxa zero
2. Nuinvest (antiga Easynvest): Taxa zero
3. Clear: Taxa zero
4. Rico: Taxa zero
5. Órama: Taxa zero
6. BTG Pactual Digital: Taxa zero

Nota: As informações sobre taxas podem mudar, então é sempre bom consultar no site da corretora .

Como você está começando a investir com pouco dinheiro e irá realizar aportes mensais, é importante que a corretora em que irá se cadastrar tenha:

• Taxas nulas ou muito baixas;
• Variedade de serviços;
• Qualidade no atendimento.

Escolha sua corretora e faça seu cadastro!

Passo #4 – Conheça o seu perfil de investidor

Agora que você abriu a sua conta na sua corretora, é preciso conhecer melhor a sua tolerância ao risco, o seu famoso “perfil de investidor”!

A partir deste perfil, você consegue entender sua estratégia de longo prazo e escolher investimentos melhores.

Fique tranquilo pois a própria corretora vai te pedir para te responder um questionário assim que você se cadastrar, pois isso é uma exigência legal.

Ao final você vai notar que os perfis estão divididos normalmente em três categorias:

• Conservador;
• Moderado;
• Agressivo/Arrojado.

Depois de entender o seu perfil, a corretora provavelmente irá te oferecer produtos de investimento de forma mais personalizada.

Contudo, a recomendação aqui é que você não invista em produtos da corretora, porque neles você paga taxas altas de administração.

Você irá comprar ações diretamente e montar sua própria carteira de investimentos.

Passo #5 – Defina quais são os seus objetivos financeiros

Antes de começar a investir na Bolsa de Valores, é crucial definir seus objetivos financeiros.

Isso não apenas direciona suas ações, mas também ajuda a manter o foco e a disciplina, fatores essenciais para o sucesso no mundo dos investimentos.

Por que definir objetivos?

Definir objetivos claros é como ter um mapa em uma viagem.

Você sabe para onde está indo e pode traçar a melhor rota para chegar lá. No contexto de investimentos, seus objetivos vão determinar:

1. Tipo de Investimento: Diferentes objetivos requerem diferentes tipos de investimentos. Por exemplo, se o seu objetivo é a aposentadoria, talvez você queira olhar para ações de empresas sólidas e com bom histórico de dividendos.
2. Prazo: Saber se seus objetivos são de curto, médio ou longo prazo ajuda a escolher investimentos com liquidez e rentabilidade adequadas.
3. Risco: Conhecendo seus objetivos, você pode avaliar melhor o nível de risco que está disposto a assumir.

Como definir objetivos financeiros?

1. Seja Específico: Em vez de dizer “quero ficar rico”, diga “quero acumular R$ 1 milhão em 10 anos”.
2. Mensurável: Você deve ser capaz de medir seu progresso. Use números e prazos.
3. Alcançável: Seus objetivos devem ser realistas, dados os seus recursos e limitações.
4. Relevante: O objetivo deve ser importante para você e estar alinhado com outros aspectos da sua vida.
5. Temporal: Todo objetivo deve ter um prazo bem definido.

Exemplos de Objetivos Financeiros

• Construir uma reserva de emergência em 1 ano.
• Acumular R$ 200.000 para a entrada de uma casa em 5 anos.
• Investir para alcançar uma aposentadoria confortável em 20 anos.

Entenda mais sobre investimentos de longo prazo nos artigos:

• O INSS Vai Quebrar? Veja Como Investir no Tesouro Direto Para a Aposentadoria Em 2024! [Guia Para Iniciantes]
• Como Investir para Aposentadoria Utilizando o Conceito FIRE! (Dicas Para Iniciantes Em 2023)
• Como Aposentar Investindo Só R$ 3,30 Por Dia: Confira a Estratégia do Primo Rico e Comece Hoje Mesmo!

Lembrando que cada pessoa tem suas próprias necessidades e desejos, então sinta-se à vontade para adaptar essas diretrizes aos seus próprios objetivos.

Agora que seus objetivos estão bem definidos, você pode prosseguir com mais confiança e clareza na sua jornada de investimentos na Bolsa de Valores.

Passo #6 – Monte a sua estratégia de investimento

O sexto passo é definindo como será a sua estratégia de investimento de acordo com o seu perfil de investidor.

Neste caso, aqui é o momento de definir qual será a sua carteira de investimento, como ela será composta.

Uma boa carteira de investimento vai te ajudar a obter o máximo de ganhos possíveis, e ao mesmo tempo dará a segurança necessária para manter os seus ganhos.

Nesse sentido, uma boa carteira é diversificada com investimentos de renda fixa e também variável.

Além de ativos como o ouro ou dólar, que ajudam a manter a sua carteira protegida segura caso os investimentos no Brasil tenham uma má performance.

Temos artigos importantes aqui no Blog, que te ajudarão a definir uma carteira de investimentos para sua aposentadoria:

• As 5 Melhores Ações e FII’s Para Carteira Previdenciária Em 2023
• Planeje Seu Futuro: Saiba Quanto Investir Agora Para Ter Uma Aposentadoria Eterna de 5 Mil Reais
• Quanto Devo Investir Para Ter Uma Boa Aposentadoria? 3 Passos Infalíveis Para Um Futuro Seguro!

Passo #7 – Vai investir? Não dependa do conhecimento de uma corretora, estude

Investir na Bolsa de Valores não é um jogo de adivinhação, e a melhor pessoa para tomar decisões sobre o seu dinheiro é você mesmo.

Por isso, é fundamental não depender exclusivamente das recomendações de sua corretora.

Estude, faça suas próprias análises e tome decisões conscientes.

5 Critérios para Escolher Boas Ações para a Aposentadoria:

Se você está pensando em investir para a aposentadoria, especialmente se está seguindo o conceito FIRE (Financial Independence, Retire Early) e as melhores práticas de value investing, aqui estão cinco critérios que você deve considerar:

1. Histórico de Dividendos: Empresas que têm um histórico sólido de pagamento de dividendos são geralmente mais estáveis e representam uma boa opção para investimento a longo prazo.
2. Baixa Volatilidade: Para a aposentadoria, você vai querer ações que tenham menor volatilidade, ou seja, cujos preços não flutuam drasticamente em curtos períodos de tempo.
3. Crescimento Sustentável: Olhe para empresas que têm um histórico de crescimento constante e sustentável em termos de receita e lucro por ação. Isso é um bom indicativo de gestão eficiente e de um negócio saudável.
4. Valor Intrínseco: No value investing, o valor intrínseco de uma ação é crucial. Você quer comprar ações que estão sendo negociadas por menos do que realmente valem. Para isso, você pode usar métricas como P/L (Preço/Lucro), P/VPA (Preço/Valor Patrimonial por Ação) entre outras.
5. Diversificação: Não coloque todos os seus ovos na mesma cesta. Certifique-se de diversificar seu portfólio, incluindo ações de diferentes setores da economia.

Entenda que o mercado está sempre em evolução, e o que é um bom investimento hoje pode não ser amanhã.

Por isso, é crucial manter-se atualizado, ler notícias, relatórios e, se possível, até participar de fóruns e grupos de discussão sobre investimentos.

Lembre-se, o conhecimento é a sua melhor ferramenta para fazer escolhas inteligentes e alcançar a independência financeira e uma aposentadoria confortável.

Passo #8 – Compre a sua primeira ação

Depois de toda a preparação, pesquisa e planejamento, chegou o momento mais aguardado: comprar a sua primeira ação.

Este é um marco importante na sua jornada de investimento e, acredite, é mais simples do que parece.

Para isso, é preciso transferir uma quantia mínima de dinheiro para a corretora em que se cadastrou.

À primeira vista você pode sentir medo, mas, aos poucos, assim como qualquer coisa, você vai pegando o jeito e certamente terá um controle melhor sobre a sua conta na corretora escolhida.

Além disso, os valores vão variar, de acordo com as empresas, portanto escolha com cuidado e compre a sua primeira ação na bolsa de valores.

Como Comprar a Sua Primeira Ação

1. Escolha a Ação: Se você seguiu os passos anteriores, já deve ter uma boa ideia de quais ações se encaixam nos seus objetivos financeiros.
2. Acesse a Plataforma da Corretora: Faça login na plataforma da corretora onde você abriu sua conta. Navegue até a seção de compra e venda de ações.
3. Informe a Quantidade e o Preço: Você terá que preencher a quantidade de ações que deseja comprar e o preço que está disposto a pagar. Você pode optar por comprar no preço atual do mercado ou definir um preço limite.
4. Confirme a Ordem: Depois de preencher os detalhes, você terá a opção de revisar e confirmar sua ordem. Certifique-se de que todas as informações estão corretas antes de finalizar a compra.
5. Acompanhe o Investimento: Uma vez que a ordem é executada, a ação aparecerá no seu portfólio online após o prazo de compensação, que normalmente demora cerca de 24 horas.

Comprar a sua primeira ação é um passo significativo na sua jornada como investidor: sem esse passo não será possível receber renda extra e reinvestir.

O mais importante agora é não desistir, continuar aprendendo, reinvestindo e ajustando a sua estratégia conforme necessário.

Conclusão…

Preparado(a) para começar sua jornada de investimentos na Bolsa de Valores com pouco dinheiro?

Como você viu, investir na bolsa não é um bicho de sete cabeças.

Com planejamento, disciplina e um pouco de estudo, você pode começar a construir um futuro financeiro mais seguro e próspero.

Lembre-se, o mais importante é dar o primeiro passo.

Não deixe para amanhã o investimento que você pode começar hoje.

Agora conte pra mim nos comentários: o que você achou desses passos? Simples? Complexos?

Que ação você está pensando em comprar? Compartilhe nos comentários!