Top 5 Melhores Fundos Imobiliários para Investir seu 13° e Ganhar Dinheiro Isento de Imposto de Renda Em 2023.
Se você está procurando por uma forma lucrativa de investir seu 13° salário e gerar renda isenta de imposto, os fundos imobiliários (FIIs) são uma opção muito interessante pra você!
Isso porque o mercado de fundos imobiliários tem crescido bastante nos últimos anos, principalmente devido à queda da taxa básica de juros (Selic), o que tornou os investimentos em renda fixa menos atrativos.
Os FIIs são uma excelente alternativa para quem busca maior rentabilidade e diversificação na carteira de investimentos.
Eles oferecem diversificação, rentabilidade e uma grande vantagem: isenção de imposto de renda para pessoa física.
Neste artigo, vamos apresentar os TOP 5 melhores fundos imobiliários para você investir seu 13° e começar a ganhar dinheiro isento de imposto de renda ainda em 2023.
Índice do Artigo:
Como Funcionam os Fundos Imobiliários?
Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma forma de investimento em imóveis que permite a diversificação do portfólio e a obtenção de renda isenta de imposto.
Eles funcionam como um condomínio fechado, no qual os cotistas investem dinheiro e adquirem cotas do fundo, que representam uma fração do patrimônio líquido total.
Os FIIs são administrados por gestores profissionais, que são responsáveis por escolher os imóveis ou títulos de dívida nos quais o fundo irá investir, e por gerir o patrimônio do fundo e distribuir os rendimentos aos cotistas.
Os rendimentos dos FIIs são obtidos principalmente por meio do aluguel dos imóveis.
Esses rendimentos são distribuídos aos cotistas de forma proporcional ao número de cotas que cada um possui.
Os FIIs também podem investir em cotas de outros FIIs, o que permite a diversificação do portfólio e a redução do risco.
É importante destacar que as cotas de FIIs são negociadas na bolsa de valores, o que permite a liquidez do investimento.
Tipos de Fundos Imobiliários
Se você está pensando em investir seu décimo terceiro em Fundos Imobiliários (FIIs), é importante entender que existem diferentes tipos de ativos em que eles podem investir seu capital.
Os Fundos de Tijolo são aqueles que investem em imóveis físicos, como shoppings, lajes corporativas, escritórios, galpões logísticos e outros imóveis comerciais.
Esses fundos geram renda por meio do aluguel desses imóveis.
Já os Fundos de Papel investem em títulos de dívida imobiliária, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs).
Esses fundos geram renda por meio dos juros e correção monetária desses títulos.
Por sua vez, os Fundos de Fundos investem em outros FIIs, em vez de investir diretamente em imóveis ou títulos de dívida.
Esses fundos geram renda por meio dos rendimentos recebidos dos outros fundos em que eles investem.
É importante entender que alguns fundos podem se especializar em um tipo específico de imóvel, como shoppings centers, enquanto outros podem investir em diferentes tipos de imóveis.
Por isso, é crucial fazer uma análise cuidadosa antes de escolher um FII para investir.
Riscos dos Fundos Imobiliários
Antes de investir seu 13º em Fundos Imobiliários (FIIs), é importante que você conheça alguns dos riscos envolvidos nesse tipo de investimento:
Risco de mercado
O risco de mercado é um dos principais riscos dos FIIs.
Ele está relacionado à volatilidade do mercado imobiliário e pode ser causado por mudanças econômicas, variações na taxa de juros do país.
Ou até mesmo no setor imobiliário como aumento ou diminuição da demanda por locação ou venda de imóveis.
Isso pode levar a oscilações nos preços e nas taxas dos ativos do fundo, afetando a rentabilidade do seu investimento.
Risco de liquidez
Outro risco dos FIIs é o risco de liquidez.
Como os FIIs são negociados em bolsa de valores, a liquidez pode ser afetada por diversos fatores, como a oferta e a demanda pelos ativos do fundo, o volume de negociações e a volatilidade do mercado.
Em momentos de queda no mercado, pode ser difícil encontrar compradores para os seus ativos, o que pode dificultar a venda dos seus investimentos.
Pandemia
A pandemia de COVID-19 trouxe um novo risco para os FIIs.
Com a crise econômica e a incerteza no mercado, muitos inquilinos tiveram dificuldades para pagar os aluguéis, o que pode afetar a rentabilidade dos fundos.
Além disso, a pandemia também pode afetar a valorização dos imóveis, já que muitos setores da economia foram afetados pelo isolamento social.
Queda nos preços dos imóveis
Os preços dos imóveis também podem sofrer quedas, o que pode afetar a rentabilidade dos fundos.
Isso pode ser causado por diversos fatores, como mudanças na economia, aumento da oferta de imóveis ou diminuição da demanda por aluguéis ou venda de imóveis.
Ao investir em FIIs, é importante que você avalie os riscos envolvidos e faça uma análise cuidadosa do mercado imobiliário.
Dessa forma, você poderá tomar decisões mais informadas e reduzir os riscos do seu investimento.
Melhores Critérios Para Investir em Fundos Imobiliários
Investir em Fundos Imobiliários pode ser uma ótima opção para quem busca ganhar renda isenta de imposto.
Uma das principais estratégias para investir em FII’s é o Value Investing, que consiste em buscar empresas que estejam subvalorizadas e que pagam dividendos com consistência.
Esse método foi popularizado por investidores renomados como Warren Buffett (nos EUA) e Luis Barsi (no Brasil), chamado por aqui de “Rei dos Dividendos”.
Alguns dos critérios importantes para escolher os melhores FII’s, dentro das boas práticas do Value Investing são:
- Valor Patrimonial: Quanto maior o patrimônio do fundo, melhor: significa que mais imóveis e patrimônio ele possui.
- P/VP (Preço/Valor Patrimonial): indica a relação entre o preço da cota e o valor patrimonial do fundo. Quanto menor o P/VP, mais barato está o fundo em relação ao seu patrimônio.
- Dividend Yeld (Rendimento de Dividendos): indica a relação entre os dividendos distribuídos pelo fundo e o preço da cota. Quanto maior o Dividend Yeld, maior é o rendimento do fundo.
Além desses critérios, é importante avaliar outros fatores como a qualidade dos imóveis que compõem o portfólio do fundo.
Além da liquidez das cotas e a qualidade da gestão do fundo.
Cinco Excelentes Fundos Imobiliários para Investir o 13º
Para este artigo, escolhemos os melhores fundos imobiliários do Brasil dentro dos critérios acima, que aliam um Valor Patrimonial alto, um P/VP baixo e um % de DY alto.
(A lista completa e atualizada pode ser acessada no site: Investidor 10 – Ranking Maiores VPs)
| Fundo Imobiliário | Tipo de Fundo | PATRIMÔNIO LÍQUIDO | Dividend Yield (DY) Atual | P/VP |
|---|---|---|---|---|
| CVBI11 | Recebíveis (Papel) | 1,04 Bilhão | 12,53% | 0,96 |
| MCCI11 | Recebíveis (Papel) | 1,59 Bilhão | 12,42% | 0,99 |
| VGIP11 | Recebíveis (Papel) | 1,08 Bilhão | 11,98% | 0,95 |
| VCJR11 | Tijolo | 1,42 Bilhão | 11,82% | 0,93 |
| VRTA11 | Recebíveis (Papel) | 1,44 Bilhão | 11,65% | 0,96 |
- CVBI11 – O FII CVBI11 é um fundo de recebíveis que apresenta uma forte performance. Com um Dividend Yield de 12,53% nos últimos 12 meses e negociado a um P/VP de 0,96, destaca-se como uma opção atraente para quem busca alta rentabilidade.
- MCCI11 – Focado também em recebíveis, o MCCI11 oferece um robusto Dividend Yield de 12,42%. Com um P/VP próximo a 1, reflete uma opção equilibrada entre valor e crescimento.
- VGIP11 – Com um perfil de investimento em recebíveis, o VGIP11 tem um Dividend Yield de 11,98%, sugerindo uma opção sólida para investidores que buscam rendimentos consistentes e uma valoração equilibrada de mercado.
- VCJR11 – O FII VCJR11 é focado em propriedades físicas (tijolo), e tem mostrado uma performance estável. Seu Dividend Yield de 11,82% e um P/VP de 0,93 podem atrair aqueles interessados em ativos reais com boa distribuição de renda.
- VRTA11 – Outro fundo de recebíveis, o VRTA11 oferece um Dividend Yield interessante de 11,65%. Com um P/VP alinhado, indica uma valorização justa aliada a um rendimento expressivo.
Lembre-se sempre de que os FIIs são investimentos de renda variável e de longo prazo, portando podem sofrer variações de preço no curto prazo.
Quer Enriquecer? Sempre Reinvista os Rendimentos!
Quando você investe em fundos imobiliários, é importante lembrar que os rendimentos gerados pelos fundos são isentos de imposto de renda.
Isso significa que você pode receber uma renda extra sem precisar pagar impostos sobre ela.
Uma boa estratégia para maximizar os seus ganhos é reinvestir os rendimentos que você recebe dos fundos imobiliários.
Isso significa que você pode usar os rendimentos para comprar mais cotas do fundo, aumentando a sua participação e, consequentemente, aumentando o valor dos seus rendimentos.
Para aprender mais sobre como colocar essa estratégia em prática e garantir uma aposentadoria sem depender do INSS, confira os artigos:
- Como Investir para Aposentadoria Utilizando o Conceito FIRE! (Dicas Para Iniciantes Em 2023)
- Como Aposentar Investindo Só R$ 3,30 Por Dia: Confira a Estratégia do Primo Rico e Comece Hoje Mesmo!
- Planeje Seu Futuro: Saiba Quanto Investir Agora Para Ter Uma Aposentadoria Eterna de 5 Mil Reais
Em resumo, reinvestir os rendimentos dos fundos imobiliários é uma excelente estratégia para maximizar os seus ganhos e aumentar a sua participação nos fundos.
Conclusão
Ao decidir investir seu 13º, você está transformando esse bônus anual em uma máquina que gera renda passiva, capitalizando em isenções fiscais e lucros consistentes.
A melhor recomendação é que não deixe seu 13º descansar: coloque-o para trabalhar por você.
Investir seu 13º em Fundos Imobiliários é mais do que uma decisão financeira correta: é um passo em direção à independência financeira!
Porque ao decidir investir nos melhores fundos do mercado, você não só aproveita a rentabilidade e a isenção fiscal, mas também abre caminho para um futuro mais próspero!
Comece agora e veja o poder de uma renda extra trabalhando para você.
